ファイナンシャルプランナーとはひと言でいうと、「お金のホームドクター」です。保険のこと、税金のこと、不動産のこと、家計のこと、資産運用のこと、バラバラになりがちなお金のことを一つにまとめ、目標を実するための提案したり、問題点を解決する仕事をしています。特に、金融機関などに属さない独立系ファイナンシャルプランナーは、顧客サイドに立った存在です。

そして何よりも、ファイナンシャルプランナーの大切な仕事は、「ライフプランを立て、それを実現するお手伝いをすること」です。ライフプランとは、直訳すると、人生設計。夢や希望を実現するために、お金面からのフローを見ていくのがライフプランです。

ライフプランを立てるメリットには以下のようなものがあります。

●お金を管理する力がつく
●自分の資産や負債の状況を把握できる
●夢を現実的な目標として数値化し、長期的な視野を持つことができる
●リスクや問題点が分かり、それを解決することができる
●将来が明確化されることによって、今するべきことが明らかになる

ライフプランを作成するツールはネット上にもありますが、問題点を解決したり、新たな提案を受けることをご希望されるなら、ファイナンシャルプランナーに相談する方法があります。

ファイナンシャルプランナーには、保険の見直しや住宅ローン、教育費など、部分的に相談もできますので、まずは、信用できるファイナンシャルプランナーか判断するためにそういった単発での相談を利用しながら、ライフプランを相談する主治医を決めるのがよいと思います。